Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal sistemde şeffaflığı artırmak amacıyla EFT ve havale işlemlerinde yeni bir düzenleme için harekete geçti. MASAK, hazırladığı Genel Tebliğ Taslağını kamuoyunun görüşüne açtı.
Yeni düzenleme ile birlikte, vatandaşların “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi belirsiz seçeneklerle gerçekleştireceği para transferlerinde, işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazması zorunlu olacak. Bankalar ve ödeme kuruluşları da bu açıklamaları kaydederek gerektiğinde MASAK’a iletecek.
Olağan Dışı İşlemler Yakından İzlenecek
Taslak, finansal kuruluşlara da yeni sorumluluklar yüklüyor. Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları;
Müşteri profiliyle uyumsuz,
Görünürde hukuki veya ekonomik gerekçesi olmayan,
Olağan dışı büyüklükte veya sıklıkta yapılan nakit işlemleri
yakından izlemek ve gerekli tedbirleri almak zorunda olacak.
Amaç: Kayıt Dışılığı Önlemek ve Şeffaflığı Artırmak
MASAK’ın hazırladığı tebliğ taslağı, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumu güçlendirmeyi, suç gelirlerinin aklanmasını ve yurt dışına kaçırılmasını önlemeyi hedefliyor. Düzenleme ile günlük nakit işlemlerinin aksamaması sağlanırken, finansal sistemin güveni ve izlenebilirliği artırılacak.
Taslak hakkındaki görüşler toplandıktan sonra, düzenlemenin yakın zamanda yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Yorumlar
Kalan Karakter: